明确跨境贸易人民币结算地区扩大至全国,跨境结算6年增41倍

摘要:8月23日,人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局和银监会联合发布《关于扩大跨境贸易人民币结算地区的通知》,明确跨境贸易人民币结算地区扩大至全国。业内人士指出,这是落实国家十二五规划纲要扩大人民币跨境使用部署的重要举措,可以更好地满足企…

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    8月23日,人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局和银监会联合发布《关于扩大跨境贸易人民币结算地区的通知》,明确跨境贸易人民币结算地区扩大至全国。业内人士指出,这是落实国家“十二五”规划纲要“扩大人民币跨境使用”部署的重要举措,可以更好地满足企业的需求,进一步促进贸易和投资便利化。

  人民币国际化新疆样本: 跨境结算6年增41倍

    满足需求:跨境人民币结算大步前行从2009年7月央行宣布启动跨境贸易人民币结算试点至今的两年时间内,跨境人民币结算境内从最初的5个城市试点,到现在地域范围扩大至全国;境外也从毗邻国家和地区,扩展到目前所有国家和地区。与此同时,货币互换国和互换金额也在不断增加。

  徐燕燕

    特别是去年6月结算试点扩大到北京等20个省(市、自治区)后,跨境人民币结算业务有序进行,企业和银行使用人民币进行跨境结算的需求不断增长。仅目前中银集团就开立了跨境人民币清算账户500多个,开户银行遍布亚、欧、美、大洋洲和非洲。

  [6年来,新疆跨境人民币贸易结算增长了41倍,已突破2000亿元。]

    央行统计数据显示,今年上半年,银行累计办理跨境贸易人民币结算业务9575.7亿元,同比增长13.3倍。二季度,银行累计办理跨境贸易人民币结算业务5972.5亿元,比上季度增加2369.3亿元。跨境贸易人民币结算进口与出口平衡的状况有所改善。同时,各试点地区共办理人民币境外直接投资金额54亿元。截至6月末,境内代理银行为境外参加银行共开立917个人民币同业往来账户,账户余额1333.7亿元,户均余额1.45亿元。

  尽管地处中国西部边疆,但新疆维吾尔自治区在人民币国际化的进程中可谓是先行军。

    政策支持:人民币回流渠道不断拓宽在跨境贸易人民币结算量成倍激增的背景下,境外已经积累起数额巨大的人民币存量。来自香港金管局的数据显示,截至6月底,香港人民币存款达到5536亿元。如何有效解决离岸人民币的回流问题,决定着跨境人民币结算未来的发展。

  2010年6月新疆成为全国第二批跨境人民币贸易结算试点地区,同年9月成为全国第一个获准开展跨境直接投资人民币结算试点的省区。6年来,新疆跨境人民币贸易结算增长了41倍,已突破2000亿元。

    就在上述6部委联合发文将跨境贸易人民币结算地区扩大至全国的前一天,8月22日,商务部发布了关于跨境人民币直接投资征求意见稿,首次明确了人民币FDI的监管框架。在这份《商务部关于跨境人民币直接投资有关问题的通知》(征求意见稿)中,允许外国投资者以境外合法获得的人民币在华开展直接投资业务。这也就意味着在境外人民币直接投资境内银行间债市、RQFII机制之后,又新增了一条人民币FDI方式的境外人民币回流渠道。

  通过探索人民币对中亚国家小币种的直接清算,新疆跨境人民币业务帮助企业规避汇率风险,减少汇兑环节的损失,助力企业“走出去”。目前,新疆已与哈萨克斯坦、美国等境外84个国家和地区开展了跨境人民币实际收付业务。

    对此,业内人士表示,人民币FDI的推行,无疑为“漂”在境外的人民币打开了一扇窗。汇丰集团经济研究亚太区联系主管屈宏斌认为,商务部征求意见稿再次向市场强调了中国致力于将香港离岸人民币市场发展推向新台阶的决心。此前,人民币FDI基于逐项审批,而商务部的征求意见稿向市场传递出最新信息,即中国政府正准备建立一个更为透明和标准的监管框架,以允许离岸人民币市场的投资者能够将离岸人民币资金投资于在岸各类资产市场。这与刚刚宣布的RQFII投资机制同样都为人民币回流打开了新渠道。

  今年10月1日,人民币将正式被纳入国际货币基金组织(IMF)特别提款权(SDR)货币篮子,这标志着人民币向国际投资储备货币进一步迈进。随着人民币国际化的推进,包括新疆等在内的跨境人民币贸易和投资结算业务还将获得长足发展。

    “长期而言,人民币FDI渠道的打开将刺激香港离岸人民币市场产品平台的发展,它将激励外国投资者在跨境贸易和交易中更多地使用人民币,最终加速人民币境内外的流通。”屈宏斌说。

  探索人民币对小币种直接清算

    顺势而为:加快人民币国际化进程更为重要的是,开放跨境人民币直接投资,也有望提高美欧贸易伙伴对人民币的接受程度,进而通过提高出口贸易中的人民币结算比例来减少国内美元存量增长,缓解外汇储备管理压力。放松管制、开放市场,建立人民币回流机制,不断拓宽人民币资金回流内地的通道,还有利于人民币形成国际循环,解决跨境人民币结算局限于境内和离岸市场或将陷入迂回交易的问题。

  目前,新疆已有国家开发银行、中国银行、中国工商银行等18家具有国际结算业务资质的银行可以开展跨境人民币结算业务,业务种类包括贸易融资、直接投资、境外项目贷款等。

    “与前期人民币更多‘走出去’状况相匹配,目前人民币回流机制安排上正在逐步完善,将有利于资金的双向流动以及由此产生的人民币境外获得、使用、回流等一系列问题,促进人民币探索和形成全球流通的完整路径,进一步扩大人民币‘活动半径’。”交通银行首席经济学家连平在接受本报记者采访时说:“将跨境贸易人民币结算境内地域范围扩大至全国,说明试点工作前期取得了很好效果,相关管理和运行机制日益完善,风险总体可控,具备全面推广的基础,可谓水到渠成,此举有利于各地企业公平参与市场机会。”

  “我们接触到的新疆企业,尤其是周边乌兹别克斯坦、塔吉克斯坦等中亚国家的企业,对于跨境人民币的接受程度比较高,因为这些国家的外汇储备非常少,它们使用人民币结算的意愿非常强,特别是能够帮助它们规避汇率风险。”中国银行新疆分行贸易金融部总经理麦群红告诉记者。

    确实,在目前美债信用评级被降低,美元信誉受到挑战的背景下,使用人民币结算不仅企业能够减少汇兑成本、避免汇率风险,而且有利于促进贸易和投资便利化。同时,让人民币跨境自由流动,客观上推进了人民币国际化进程,也有利于促进国际货币体系多极化发展。

  为了满足这一需要,中国银行自2011年开始探索人民币与周边国家货币直接挂牌交易工作。

TAGS:而为跨境进程国际化结算顺势推进人民币

  2011年6月,中行新疆分行实现人民币对哈萨克斯坦坚戈现汇汇率直接报价交易;2013年9月实现人民币对坚戈现钞汇率直接报价交易。2015年6月,推出人民币对坚戈、人民币对俄罗斯卢布远期结售汇及掉期业务。

  《第一财经日报》记者采访了解到,2015年11月初,阿拉山口博中远贸易有限责任公司在中行办理3个月期限、金额为5000万坚戈的远期结汇业务,以
100坚戈对1.9197人民币锁定坚戈结汇汇率,到期后的坚戈即期结汇价格为1.78。通过远期结汇业务,企业既锁定汇率风险,同时多获得6.99万元
人民币收入。

  中国银行新疆分行金融市场部总经理刘建也对记者表示,总体来看,人民币远较中亚其他国家的货币稳定。去年人民币贬值幅度在
2%左右,但以哈萨克斯坦坚戈为例,全年贬值幅度在40%左右。他称,随着人民币加入SDR和国际化程度的增加,境外企业对人民币的接受程度也会越来越
大。

  跨境人民币借款降低企业融资成本

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